ЦБ Россия хочет ввести новые «антиотмывочные» аспекты
Центральный Банк РФ планирует ввести для финансовых учреждений новые «антиотмывочные» аспекты для контроля операций граждан и организаций с драгоценными сплавами в слитках. Детали пишут СМИ.
Регулятор предал гласности проект изменений в положение 375-П, в котором содержится список признаков непонятных операций. В соответствии с внесенным корректировкам, банки должны будут уделять особенное внимание операциям физических лиц по приобретению драгметаллов в слитках за наличный либо безналичный расчет, которым присущи определенные свойства. В их числе:
Покупка клиентом драгоценных металлов без их следующей реализации либо с продажей в существенно наименьшем приобретенного объеме. Регулятор считает странными «однонаправленные операции».
Покупка клиентом драгоценных металлов скоро после поступления средств на счёт в банке, оплаченная с этого же счета.
Хранение обретенных ценностей не в банке либо незначимый срок их хранения.
Последние два аспекта «сомнительности» применимы и к операциям клиентов-организаций, следует из изменений ЦБ Россия.
А также, под завышенный контроль банков должны попадать сделки организаций-нерезидентов по внесению «значимых размеров» наличных на счета с следующей приобретением драгоценных металлов в слитках, если такие операции исполняются постоянно и размер притока наличных на счет превосходит 10 миллионов рублей за месяц.
Изменения подготовлены в целях противоборства нелегальным денежным операциям в сфере оборота драгметаллов, также понижения рисков, которые связаны с обращением драгметаллов в слитках. Кроме того, они направлены на противоборство рискам вовлечения банков и использования их услуг в преступных действий, откоментировали в ЦБ Россия.
Заемщикам придется удостоверить свою состоятельность С 1 января 2025 года банки и микрокредитные компании не смогут при выдаче займов опираться на доходы клиентов, о которых они сказали кредитору, но не удостоверили, говорят средства массовой информации ссылаясь на данные Центробанка РФ.…
Эти условия должны содействовать росту известности жилищных вкладов Банки предложили сохранить льготную ипотеку на вновь построенные дома для собственников жилищных депозитов, также высвободить эти вклады от налога. Детали говорят средства массовой информации. Действие программы субсидированного ипотечного займа на вновь построенные…
Манипулятивно низкие проценты пропадут из рекламы займов и кредитов С 21 января вступают в силу корректировки к законам «О потребительском займе» и «О рекламе», которые дозволят россиянам поточнее оценивать свои денежные возможности при получении займа либо займа. Заемщики будут лучше осознавать, за что они…
Финансовые учреждения не страшатся штрафов Невзирая на предупреждение властей, банки продолжают утаивать от заемщиков полную цена займа (ПСК). Нарушителей не стращает даже штраф, который на данный момент может составлять до 800 тысяч рублей. Детали рассказывает «РИА Новости». Указывать ПСК недалеко от процентной…
Карты российской ПС в государстве будет принимать только «ВТБ Армения» Практически все банки в Армении закончат работать с российской платежной системой «Мир» с 30 марта. Пользователям станут недосягаемы безналичная оплата в POS-терминалах и снятие наличных в банковских терминалах остальных банков в республике. Исключение составит…
Заявления на сумму до 50 тысяч рублей составляют семьдесят пять процентов всех дел о взыскании долгов За 2023 год подросло на двадцать девять процентов – c 7,8 млн до 10,3 млн – количество закрытых судами заявлений о взыскании долгов по кредитам и кредитам на…
